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信托知識問答
信托公司管理辦法
中國銀行業監督管理委員會令(2007年第2號)
《信托公司管理辦法》于2006年12月28日經會第55次主席會議通過?,F予公布,自2007年3月1日起施行。
主席 劉明康
二OO七年一月二十三日
第五章 監督管理

第五章 監督管理

第四十三條
信托公司應當建立以股東(大)會、董事會、監事會、高級管理層等為主體的組織架構,明確各自的職責劃分,保證相互之間獨立運行、有效制衡,形成科學高效的決策、激勵與約束機制。

第四十四條
信托公司應當按照職責分離的原則設立相應的工作崗位,保證公司對風險能夠進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正,形成健全的內部約束機制和監督機制。

第四十五條
信托公司應當按規定制訂本公司的信托業務及其他業務規則,建立、健全本公司的各項業務管理制度和內部控制制度,并報中國銀行業監督管理委員會備案。

第四十六條
信托公司應當按照國家有關規定建立、健全本公司的財務會計制度,真實記錄并全面反映其業務活動和財務狀況。公司年度財務會計報表應當經具有良好資質的中介機構審計。

第四十七條
中國銀行業監督管理委員會可以定期或者不定期對信托公司的經營活動進行檢查;必要時,可以要求信托公司提供由具有良好資質的中介機構出具的相關審計報告。
信托公司應當按照中國銀行業監督管理委員會的要求提供有關業務、財務等報表和資料,并如實介紹有關業務情況。

第四十八條
中國銀行業監督管理委員會對信托公司實行凈資本管理。具體辦法由中國銀行業監督管理委員會另行制定。

第四十九條
信托公司每年應當從稅后利潤中提取5%作為信托賠償準備金,但該賠償準備金累計總額達到公司注冊資本的20%時,可不再提取。
信托公司的賠償準備金應存放于經營穩健、具有一定實力的境內商業銀行,或者用于購買國債等低風險高流動性證券品種。

第五十條
中國銀行業監督管理委員會對信托公司的董事、高級管理人員實行任職資格審查制度。未經中國銀行業監督管理委員會任職資格審查或者審查不合格的,不得任職。
信托公司對擬離任的董事、高級管理人員,應當進行離任審計,并將審計結果報中國銀行業監督管理委員會備案。信托公司的法定代表人變更時,在新的法定代表人經中國銀行業監督管理委員會核準任職資格前,原法定代表人不得離任。

第五十一條
中國銀行業監督管理委員會對信托公司的信托從業人員實行信托業務資格管理制度。符合條件的,頒發信托從業人員資格證書;未取得信托從業人員資格證書的,不得經辦信托業務。

第五十二條
信托公司的董事、高級管理人員和信托從業人員違反法律、行政法規或中國銀行業監督管理委員會有關規定的,中國銀行業監督管理委員會有權取消其任職資格或者從業資格。

第五十三條
中國銀行業監督管理委員會根據履行職責的需要,可以與信托公司董事、高級管理人員進行監督管理談話,要求信托公司董事、高級管理人員就信托公司的業務活動和風險管理的重大事項作出說明。

第五十四條
信托公司違反審慎經營規則的,中國銀行業監督管理委員會責令限期改正;逾期未改正的,或者其行為嚴重危及信托公司的穩健運行、損害受益人合法權益的,中國銀行業監督管理委員會可以區別情形,依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規的規定,采取暫停業務、限制股東權利等監管措施。

第五十五條
信托公司已經或者可能發生信用危機,嚴重影響受益人合法權益的,中國銀行業監督管理委員會可以依法對該信托公司實行接管或者督促機構重組。

第五十六條
中國銀行業監督管理委員會在批準信托公司設立、變更、終止后,發現原申請材料有隱瞞、虛假的情形,可以責令補正或者撤銷批準。

第五十七條
信托公司可以加入中國信托業協會,實行行業自律。
中國信托業協會開展活動,應當接受中國銀行業監督管理委員會的指導和監督。

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